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基于客户评估报告,甲商业银行工作人员认为客户李某不适宜购买X理财产品,但李某执意
基于客户评估报告,甲商业银行工作人员认为客户李某不适宜购买X理财产品,但李某执意
资格题库
2022-08-02
38
问题
基于客户评估报告,甲商业银行工作人员认为客户李某不适宜购买X理财产品,但李某执意购买,这种情况下,该银行应采取哪些合规的做法?( )A.不管李某如何坚决,不将该理财产品出售给他B.提示风险后,李某执意要买,直接出售C.录音或录像证明是李某自己执意要买,留存备查D.需将银行方意见,李某的意愿写在纸上,双方签字确认
选项
A.不管李某如何坚决,不将该理财产品出售给他
B.提示风险后,李某执意要买,直接出售
C.录音或录像证明是李某自己执意要买,留存备查
D.需将银行方意见,李某的意愿写在纸上,双方签字确认
答案
D
解析
客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可(《指引》第二十四条),故D项正确,ABC错误。故本题正确答案选D。
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