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(2020年真题)一般而言,客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和(
(2020年真题)一般而言,客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和(
资格题库
2022-08-02
22
问题
(2020年真题)一般而言,客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和( )四个方面。A.财富分配B.财富转移C.财富运作D.财富保值
选项
A.财富分配
B.财富转移
C.财富运作
D.财富保值
答案
A
解析
客户的理财目标内容概括为四个方面,即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。(1)财富积累,主要讨论的是家庭收支与债务管理;(2)财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划;(3)财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划;(4)财富分配,包含税务安排和遗产分配。
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初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
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