2. 从业资格
  3. 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（　　）。A.在银行存款

下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（　　）。A.在银行存款

考试题库2022-08-02  68
问题 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（　　）。A.在银行存款大幅上升B.在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要C.既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款D.还款资金主要为销售回款E.将项目贷款通过地下钱庄转移到境外
选项 A.在银行存款大幅上升
B.在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
C.既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款
D.还款资金主要为销售回款
E.将项目贷款通过地下钱庄转移到境外
答案 BE
解析 企业与银行往来的异常现象主要包括：①借款人在银行的存款大幅下降；②在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要)；③对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款；⑤贷款超过了借款人的合理支付能力；⑥借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款；⑦借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。
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