首页
登录
从业资格
理财师小王与客户建立了信任关系,客户询问小王能否帮其代为操作投资,对此,小王的下
理财师小王与客户建立了信任关系,客户询问小王能否帮其代为操作投资,对此,小王的下
admin
2022-08-02
47
问题
理财师小王与客户建立了信任关系,客户询问小王能否帮其代为操作投资,对此,小王的下列做法中正确的是( )。A.向客户说明自己作为理财师,只能提供投资建议,最终决策权在客户B.向客户说明客户对其投资建议要有自己的判断,投资产生的盈亏由客户自理C.向客户说明自己根据行内规定可以进行代客操作,无需签署授权委托书在内的法律文件D.向客户说明自己不能进行代客操作E.向客户说明可以以朋友的身份代为操作,相关投资风险由客户承担
选项
A.向客户说明自己作为理财师,只能提供投资建议,最终决策权在客户
B.向客户说明客户对其投资建议要有自己的判断,投资产生的盈亏由客户自理
C.向客户说明自己根据行内规定可以进行代客操作,无需签署授权委托书在内的法律文件
D.向客户说明自己不能进行代客操作
E.向客户说明可以以朋友的身份代为操作,相关投资风险由客户承担
答案
ABD
解析
在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施,因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作,一定要合乎有关规定,按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/758333.html
本试题收录于:
初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
相关试题推荐
客户评级能够量化不同信用等级客户的(),A.违约概率 B.违约损失 C.违约
某公司向银行带出借款申请,银行客户经理与公司主要管理人员开展面谈,做法错误的是(
单笔金额超过项目总投资()的固定资产贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。A
客户经营管理状况分析包括()A.生产阶段分析 B.销售阶段分析 C.产品竞争
下列关于客户财务分析内容的表述,错误的是()。A.借款人的偿债能力和其盈利能力、
商业银行通常按照()的逻辑顺序开展授信业务。A.单笔信贷业务、客户授信额度、集团
一般情况下,关于不同行业资金短期比例的关系,下列表述正确的是()A.从流动负债水
申请固定资产贷款的客户应向银行提供()等。A.营运计划及现金流量预测 B.
主营业务指标通常指主营业务收入占销售收入总额的比重,比重较大说明客户主营业务突出
授信额度的决定因素有()。A.贷款组合管理的限制 B.银行的客户政策 C.
随机试题
单选题1.中)塑料门窗安装中,推拉门窗扇与竖框平等度检验方法()。A.用1m水
当各个物体间有清楚的分隔时,在超声检查中所能发现的最小间隙取决于声波的A.声强
从我国的基本国情出发,对出境旅游业务经营权实行特许制度,国家旅游局坚持( )的
下列何项不是痿证形成的原因A.感受温毒 B.跌仆瘀阻 C.饮食不节 D.风
患者,女,9岁,头部外伤后触及头皮下波动,护士分析其原因时,下列哪项是错误的A.
不易使药材发生霉变的成分是A.蛋白质B.淀粉C.树脂D.糖类E.黏液质
2014—2019年,全国风电发电量同比增速超过20%的年份有( )个
A
民警在辖区调查时发现:()从2017年8月3日至8月9日,因国道维修,部
(2021年第1批真题)下列属于建筑安装分项工程划分依据的有( ).。A.主要
最新回复
(
0
)