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下列关于金融机构对新开账户进行尽职调查的表述,错误的是( )A.个人开立账户时
下列关于金融机构对新开账户进行尽职调查的表述,错误的是( )A.个人开立账户时
免费题库
2022-08-02
25
问题
下列关于金融机构对新开账户进行尽职调查的表述,错误的是( )A.个人开立账户时,金融机构应当获取由账户持有人签署的税收居民身份声明文件,识别账户持有人是否为非居民个人B.个人代理他人开立金融账户以及单位代理个人开立金融账户时,经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件C.识别为非居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息D.金融机构认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人提供有效声明文件或者进行解释。不提供有效声明文件或者合理解释的,仍然可以开立账户
选项
A.个人开立账户时,金融机构应当获取由账户持有人签署的税收居民身份声明文件,识别账户持有人是否为非居民个人
B.个人代理他人开立金融账户以及单位代理个人开立金融账户时,经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件
C.识别为非居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息
D.金融机构认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人提供有效声明文件或者进行解释。不提供有效声明文件或者合理解释的,仍然可以开立账户
答案
D
解析
个人开立账户时,金融机构应当获取由账户持有人签署的税收居民身份声明文件(以下简称声明文件),识别账户持有人是否为非居民个人。金融机构通过本机构电子渠道接收个人账户开户申请时,应当要求账户持有人提供电子声明文件。声明文件应当作为开户资料的一部分,声明文件相关信息可并入开户申请书中。个人代理他人开立金融账户以及单位代理个人开立金融账户时,经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件。
金融机构认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人提供有效声明文件或者进行解释。不提供有效声明文件或者合理解释的,不得开立账户。D项错误。 识别为非居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息。
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