首页
登录
从业资格
关于生命周期与客户需求、理财目标分析,下列说法不正确的是( )。A.成长期家庭
关于生命周期与客户需求、理财目标分析,下列说法不正确的是( )。A.成长期家庭
练习题库
2022-08-02
45
问题
关于生命周期与客户需求、理财目标分析,下列说法不正确的是( )。A.成长期家庭成员增加,收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多B.形成期子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升C.成熟期养老金的筹措是该阶段的主要目标,家庭收入处于巅峰期,支出降低,财富积累加快D.衰老期养老护理和资产传承是该阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少E.衰老期建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险
选项
A.成长期家庭成员增加,收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多
B.形成期子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升
C.成熟期养老金的筹措是该阶段的主要目标,家庭收入处于巅峰期,支出降低,财富积累加快
D.衰老期养老护理和资产传承是该阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少
E.衰老期建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险
答案
AB
解析
1.形成期:家庭成员增加,收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多。因此,该阶段建议在保持流动性的前提下配置高收益类金融资产,如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。
2.成长期:子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。因此,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品。
3.成熟期:养老金的筹措是该阶段的主要目标,家庭收入处于巅峰期,支出降低,财富积累加快。因此,该阶段建议以资产安全为重点,保持资产稳定收益回报,进一步增加固定收益类资产的比重,减少持有高风险资产。
4.衰老期:养老护理和资产传承是该阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少。因此,该阶段建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/757218.html
本试题收录于:
初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
相关试题推荐
下列关于商业银行贷款发放管理的说法中,正确的是()。A.贷款经批准后,业务人员
贷款损失准备的计提目的之一是有效抵补风险,下列说法错误的是()。A.风险损失准
关于破产重整,下列说法错误的是()。A.现代市场经济国家均有比较成熟的破产重整
下列关于财务净现值的说法中,正确的是()。A.财务净现值大于零,表明项目的获
银行客户经理对借款人发送催收通知单的法律意义主要在于()。A.体现银行工作的礼
信贷人员可以从客户的生产流程入手,通过供、产、销三个方面分析客户的经营状况。在销
下列反映借款客户短期偿债能力的指标中,分析错误的是()。A.营运资金为负,说
在区域风险分析时,评价信贷资产质量的指标主要有()。A.不良贷款率 B.信
下列关于客户评级主标尺的描述中,正确的有()。A.主标尺应该以债务人真实的违约
决定授信额度的因素包括()。A.银行的客户政策 B.银行或借款企业的法律或监
随机试题
Aspyistryingtosendasecretmessage,we’retryingtodecodehismessage,a
WhichofthefollowingstatementsisTRUEaccordingtothefirstparagraph?[br]
1.有人认为,大学的价值在于向学生传授知识2.有人认为,大学的价值在于培养学生完善的人格和独立思考的能力3.我的观点The
Yogaiscloselyrelatedtothebodyandmindwithallthebreathing,stretc
Entertheinformationage.Informationistherawmaterialformanyoftheb
某工程双代号网络计划如下图所示,其关键线路有( )条。 A.2 B.3
美国行为主义心理学家华生在《行为主义》一书中写道:“给我一打健康的婴儿,一个由我
期货交易者的风险主要可分为两种,一种是由于期货公司选择不当等原因而给自身带来的风
适用特殊性企业所得税税务处理规定的企业重组,要求企业重组后的连续()个月内
女性,65岁。发作性左胸痛5年,疼痛放射至左肩,发作持续3~4分钟,休息后可缓解
最新回复
(
0
)