首页
登录
从业资格
关于生命周期与客户需求、理财目标分析,下列说法不正确的是( )。A.成长期家庭
关于生命周期与客户需求、理财目标分析,下列说法不正确的是( )。A.成长期家庭
练习题库
2022-08-02
50
问题
关于生命周期与客户需求、理财目标分析,下列说法不正确的是( )。A.成长期家庭成员增加,收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多B.形成期子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升C.成熟期养老金的筹措是该阶段的主要目标,家庭收入处于巅峰期,支出降低,财富积累加快D.衰老期养老护理和资产传承是该阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少E.衰老期建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险
选项
A.成长期家庭成员增加,收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多
B.形成期子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升
C.成熟期养老金的筹措是该阶段的主要目标,家庭收入处于巅峰期,支出降低,财富积累加快
D.衰老期养老护理和资产传承是该阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少
E.衰老期建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险
答案
AB
解析
1.形成期:家庭成员增加,收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多。因此,该阶段建议在保持流动性的前提下配置高收益类金融资产,如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。
2.成长期:子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。因此,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品。
3.成熟期:养老金的筹措是该阶段的主要目标,家庭收入处于巅峰期,支出降低,财富积累加快。因此,该阶段建议以资产安全为重点,保持资产稳定收益回报,进一步增加固定收益类资产的比重,减少持有高风险资产。
4.衰老期:养老护理和资产传承是该阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少。因此,该阶段建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/757218.html
本试题收录于:
初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
相关试题推荐
下列关于商业银行贷款发放管理的说法中,正确的是()。A.贷款经批准后,业务人员
贷款损失准备的计提目的之一是有效抵补风险,下列说法错误的是()。A.风险损失准
关于破产重整,下列说法错误的是()。A.现代市场经济国家均有比较成熟的破产重整
下列关于财务净现值的说法中,正确的是()。A.财务净现值大于零,表明项目的获
银行客户经理对借款人发送催收通知单的法律意义主要在于()。A.体现银行工作的礼
信贷人员可以从客户的生产流程入手,通过供、产、销三个方面分析客户的经营状况。在销
下列反映借款客户短期偿债能力的指标中,分析错误的是()。A.营运资金为负,说
在区域风险分析时,评价信贷资产质量的指标主要有()。A.不良贷款率 B.信
下列关于客户评级主标尺的描述中,正确的有()。A.主标尺应该以债务人真实的违约
决定授信额度的因素包括()。A.银行的客户政策 B.银行或借款企业的法律或监
随机试题
[originaltext]W:Wouldyoulikemetotypeitforyou?I’mnotbusyrightnow.
Whatistheultimateaimofthestimuluspackage?[br][originaltext](29)B
Therearestockmarketsinlargecitiesinmanycountries.Stockmarketsin
[audioFiles]audio_eusm_j86_001(20082)[/audioFiles]A、Hemissedthegame.B、Hewo
测量放线时在风力不大于()的情况下进行。A.5级 B.2级 C.4级 D
慢性苯中毒主要损害的系统是()。A.消化 B.呼吸 C.神经 D.循环
孕妇,停经29周,进油腻食物后突感右上腹绞痛1小时伴右肩部牵涉痛。进一步处理错误
德育过程中经常出现“屡教不改”的现象,这说明( )。A.德育过程是对学生知、情
矫正对象面临困难重重的生活压力,需要为其提供基本生存的条件,包括( )。A.维
关于民事诉讼中的反诉,下列说法错误的是( )。A.反诉只能是本诉被告向本诉原告提
最新回复
(
0
)