2. 从业资格
  3. 理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的

理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的

资格题库2022-08-02  48
问题 理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（　　）。A.客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平B.客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平C.客户理财目标违背了实事求是的原则D.一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认
选项 A.客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
B.客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平
C.客户理财目标违背了实事求是的原则
D.一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认
答案 C
解析 理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候，可能会出现三种情况。一是客户的目标定得太低，导致生活品质没有能体现出客户的财富水平：另一种情况是客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平；此外，可能还有一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认。譬如遗嘱遗产规划。
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