2. 从业资格
  3. 商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依

商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依

admin2022-08-02  54
问题 商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依据( )和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.《民法通则》 B.银监会颁布的相关通知 C.《银行业监督管理法》 D.《商业银行法》
选项 A.《民法通则》
B.银监会颁布的相关通知
C.《银行业监督管理法》
D.《商业银行法》
答案 C
解析 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施．造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。
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