2. 从业资格
  3. 商业银行开展个人理财业务存在（　　）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A

商业银行开展个人理财业务存在（　　）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A

最全题库2022-08-02  75
问题 商业银行开展个人理财业务存在（　　）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A 、 未按规定进行风险揭示和信息披露B 、 未按规定进行客户评估C 、 提供虚假的成本收益分析报告D 、 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
选项 A 、 未按规定进行风险揭示和信息披露
B 、 未按规定进行客户评估
C 、 提供虚假的成本收益分析报告
D 、 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
答案 D
解析 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》
的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或
客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失
的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客
户资产的。
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