商业银行开展个人理财业务存在(  )情形的,其直接责任人将可能被追究刑事责任。A

最全题库2022-08-02  40

问题 商业银行开展个人理财业务存在(  )情形的,其直接责任人将可能被追究刑事责任。A 、 未按规定进行风险揭示和信息披露B 、 未按规定进行客户评估C 、 提供虚假的成本收益分析报告D 、 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

选项 A 、 未按规定进行风险揭示和信息披露
B 、 未按规定进行客户评估
C 、 提供虚假的成本收益分析报告
D 、 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

答案 D

解析 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》
的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或
客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失
的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客
户资产的。
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