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下列关于商业银行内部控制的表述中,正确的有( )。A.内部控制的监督、评价部门应
下列关于商业银行内部控制的表述中,正确的有( )。A.内部控制的监督、评价部门应
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2022-08-02
23
问题
下列关于商业银行内部控制的表述中,正确的有( )。A.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道 B.内部控制应当以实现银行盈利最大化为出发点 C.任何人不得拥有不受内部控制的权力 D.内部控制应当突出重点,不必渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节 E.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现“内控优先”的要求
选项
A.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B.内部控制应当以实现银行盈利最大化为出发点
C.任何人不得拥有不受内部控制的权力
D.内部控制应当突出重点,不必渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节
E.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现“内控优先”的要求
答案
ACE
解析
商业银行内部控制应当遵循以下基本原则:(1)全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员。(2)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。(3)审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先。(4)相匹配原则。商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。
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初级银行业法律法规与综合能力
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