首页
登录
从业资格
商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。A.挪
商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。A.挪
练习题库
2022-08-02
18
问题
商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。A.挪用单独管理的客户资产的B.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的D.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
选项
A.挪用单独管理的客户资产的
B.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
答案
ABCDE
解析
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。题干中的五个选项都符合规定。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/2040809.html
本试题收录于:
中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
相关试题推荐
个人贷款营销中,银行对社会、人口和文化环境分析的内容有( )。A.信贷客户的分
对于采取抵押担保方式的个人贷款业务,贷款人应调查抵押物的合法性,包括调查抵押物是
个人征信系统是由( )组织各商业银行建立的个人信用信息共享平台。A.中国人民银
在商用房贷款的受理环节,银行所面临的操作风险不包括( )。A.借款人不具备规定
下列各项中,影响银行市场微观环境的因素不包括( )。A.客户的信贷动机 B.
根据最新监管政策,商业银行对个人住房贷款客户的贷款利率和首付款比例,应主要根据(
商用房贷款审查和审批环节中的主要风险点不包括( )。A.业务不合规 B.合同
下列关于个人抵押贷款特点的描述.不正确的是( )。A.借款人向银行申请办理个人
某男性借款人年龄45岁,向银行申请个人一手住房贷款,则贷款的最长年限一般不超过_
广义征信管理是指通过人民银行个人征信系统进行信用管理。( )
随机试题
[originaltext]Ourfriend,Nick,whoseEnglishgetsbetterandbetter,decla
Onanycollectingtrip,obtainingtheanimalsis,asarule,thesimplestpa
Mr.Jenkinshadasportscarwhichhelikeddrivingveryfast.Theproblemw
在建设项目的组织系统中,常用的组织结构模式有()。A.线性组织结构B.矩阵组
项目强销期的推广和销售策略有()。A:加强促销,保持热销场面 B:保持充足的房
当前人们常常感叹艺术的功利化和庸俗化倾向,这已是有目共睹的现实。这种倾向的本质正
Passage9 Readingisthoughttobeaki
(2019年真题)某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品
关于刚架桥的说法,正确的是()。A.它是由受压的梁板结构与受弯的柱结合在一起的
胸廓的弹性回缩力成为吸气的弹性阻力见于A、深吸气 B、深呼气 C、平静呼气末
最新回复
(
0
)