2. 从业资格
  3. 商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（ ）。A. 有符合相应资质

商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（ ）。A. 有符合相应资质

题库2022-08-02  53
问题 商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（ ）。A. 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体B. 制定了理财业务风险检测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系C. 具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算D. 主要监管指标符合监管要求E. 贷存比应低于70％
选项 A. 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
B. 制定了理财业务风险检测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
C. 具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
D. 主要监管指标符合监管要求
E. 贷存比应低于70％
答案 ABCD
解析 商业银行理财业务是指商业银行通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：①主要监管指标符合监管要求；②具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独
核算；③制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系；④有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。E项，2015年6月，国务院常务会议通过《中华人民共和国商业银行法修正案（草案）》，删除存贷比不得超过75％的规定，将存贷比由法定监管指标转为流动性监测指标。
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