某银行分行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未尽审核责任,未按规定对预计还款资金及

练习题库2022-08-02  37

问题 某银行分行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未尽审核责任,未按规定对预计还款资金及担保履约可能性进行尽职审核和调查,关于对该违法行为的处罚,下列说法正确的是(   )。A.银行业监督管理机关应当根据《外汇管理条例》,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款B.银行业监督管理机关应当根据《银行业监督管理法》由银行业监督管理机关责令处罚,没收违法所得,并处以20万元以上50万元以下的罚款C.银行业监督管理机关应当根据《商业银行法》,由银行业监督管理机构责令先去改正,规定期内未改正的,并处以5万元以上50万元以下的罚款D.银行业监督管理机关应当根据《外汇管理条例》,由中国人民银行责令改正,期限内未改正的处20万以上50万元以下的罚款

选项 A.银行业监督管理机关应当根据《外汇管理条例》,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款
B.银行业监督管理机关应当根据《银行业监督管理法》由银行业监督管理机关责令处罚,没收违法所得,并处以20万元以上50万元以下的罚款
C.银行业监督管理机关应当根据《商业银行法》,由银行业监督管理机构责令先去改正,规定期内未改正的,并处以5万元以上50万元以下的罚款
D.银行业监督管理机关应当根据《外汇管理条例》,由中国人民银行责令改正,期限内未改正的处20万以上50万元以下的罚款

答案 A

解析 该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条,根据《外汇管理条例》第四十七条,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止经营相关业务。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/1797761.html

最新回复(0)