(2020年真题)受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的

最全题库2022-08-02  43

问题 (2020年真题)受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化。资料显示,2020 年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为2.2亿元,净资产为6亿元。同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改。该公司因违规经营遭受监管处罚的风险是(   )。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险

选项 A.操作风险
B.市场风险
C.信用风险
D.合规风险

答案 D

解析 合规与法律风险。它是指信托公司因未遵循法律、法规、规则和准则造成可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险,以及公司在业务经营过程中由于不当的法律文书、违约行为或怠于行使自身法律权利等所造成的风险。
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