2. 从业资格
  3. 崔小姐的综合理财方案执行不久，就与男朋友结婚，第二年又喜添双子，第三年丈夫开始与

崔小姐的综合理财方案执行不久，就与男朋友结婚，第二年又喜添双子，第三年丈夫开始与

考试题库2022-08-02  20
问题 崔小姐的综合理财方案执行不久，就与男朋友结婚，第二年又喜添双子，第三年丈夫开始与朋友一起创业，为方便照顾家庭，崔小姐换了一个时间弹性较大但收入较低的工作，针对这些变化，客户经理应采取的措施包括()。A:因崔小姐家庭结构发生重大调整，应与客户协商，结束合作关系B:不用调整理财方案C:对崔小姐进行特殊需求评估分析D:根据崔小姐生涯事件的变化调整原方案，并适时监控新方案的执行E:由于崔小姐收入大幅下降，客户经理现阶段应将全部精力放在崔小姐的投资规划方面，争取年投资收益率达到30%以上，以确保崔小姐的资产迅速成长
选项 A:因崔小姐家庭结构发生重大调整，应与客户协商，结束合作关系
B:不用调整理财方案
C:对崔小姐进行特殊需求评估分析
D:根据崔小姐生涯事件的变化调整原方案，并适时监控新方案的执行
E:由于崔小姐收入大幅下降，客户经理现阶段应将全部精力放在崔小姐的投资规划方面，争取年投资收益率达到30%以上，以确保崔小姐的资产迅速成长
答案 CD
解析 因崔小姐的家庭结构发生变化，自己的收入下降，而且丈夫的收入也不能确定，有了孩子，现在的支出增加；因此必须对崔小姐进行特殊需求评估分析，并对她的综合理财方案进行调整。故选CD。
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