2. 从业资格
  3. （2019年真题）对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财

（2019年真题）对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财

练习题库2022-08-02  43
问题 （2019年真题）对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率取决于多个因素，其中不包括（   ）。A.客户个人财务状况B.客户的投资风格C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化
选项 A.客户个人财务状况
B.客户的投资风格
C.客户的投资金额和占比
D.宏观经济发生变化
答案 D
解析 定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高，越是经常需要对其理财规划方案进行监测与评估，因为投资金额较大或占比越高，一旦决策建议错误，损失也较大，客户的心理负担也会越大。②客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数。③客户的投资风格。有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。
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