商业银行开展个人理财业务有下列（）精形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直

最全题库2022-08-02 81

问题商业银行开展个人理财业务有下列（）精形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的C.挪用单独管理的客户资产的D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

选项

答案 ABC

解析。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六十二条规定可知，中国银监会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。包括：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②为建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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初级个人理财

初级银行从业资格

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（2018年真题）信托业务中，一般涉及三方面当事人，不包括（）。A.投入信

（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（

（2018年真题）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（）。A.丰富

（2018年真题）根据《中华人民共和国保险法》，银行从事保险代理业务，须与保险公

（2018年真题）下列关于理财业务说法正确的有（）。A.不是客户自己理财，

（2020年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（）A.互联

（2018年真题）获得（）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。A.证券

（2018年真题）银行理财产品按运作方式可分为两类，即（）。A.结构型产品

（2017年真题）产品发售数量少、产品类型单一和资金规模较小是属于银行理财产品市

（2018年真题）《公司法》规定，三类公司可以发行公司债（）。A.股份有限

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企业同时生产甲、乙、丙三种产品，销售单价分别为30元、50元、80元，预计销售量

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）精形之一的，中国银监会可以依据相关规定 对直

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