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(2020年真题)下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?(
(2020年真题)下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?(
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2022-08-02
52
问题
(2020年真题)下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?( )A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动B.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失C.银行员工窃取客户账户资金D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金E.网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
选项
A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
C.银行员工窃取客户账户资金
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
答案
ADE
解析
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。B项属于操作风险中的“系统缺陷”;C项属于操作风险中的“人员因素”。
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