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(2018年真题)某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的
(2018年真题)某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的
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2022-08-02
33
问题
(2018年真题)某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失,该情况对应的操作风险成因属于( )类别。A.内部流程B.外部事件C.人员因素D.系统缺陷
选项
A.内部流程
B.外部事件
C.人员因素
D.系统缺陷
答案
A
解析
从操作风险的定义来看,操作风险的产生可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大原因,表现形式主要有:员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等;内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等;系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善;外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。题中描述的情形属于内部流程中产品服务缺陷引起的操作风险。
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