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从业资格
代理业务操作风险的控制措施包括( )。A.强化风险意识 B.坚持委托-代理
代理业务操作风险的控制措施包括( )。A.强化风险意识 B.坚持委托-代理
资格题库
2022-08-02
67
问题
代理业务操作风险的控制措施包括( )。A.强化风险意识B.坚持委托-代理业务合同书面化C.提高电子化水平D.设立专户核算代理资金E.加强业务宣传及营销管理,坚守审慎经营原则
选项
A.强化风险意识
B.坚持委托-代理业务合同书面化
C.提高电子化水平
D.设立专户核算代理资金
E.加强业务宣传及营销管理,坚守审慎经营原则
答案
ABCD
解析
代理业务操作风险的控制措施包括:
(1)强化风险意识,了解并重视代理业务中的操作风险点,完善业务操作流程与操作管理制度。
(2)加强基础管理,坚持委托-代理业务合同书面化,并对合同和委托凭证严格审核,业务手续费收入必须纳入银行经营收入大账。
(3)加强业务宣传及营销管理,坚守诚实守信原则,遏制误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的风险提示,维护商业银行信誉和品牌形象。
(4)加强产品开发管理,编制新产品开发报告,建立新产品风险跟踪评估制度,在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估。
(5)提高电子化水平,充分利用本行已有的网络系统、技术设备与被代理单位的数据库进行对接,积极研究开发银行与被代理单位的实时链接系统,促成双向联网操作,实现代理业务电子化操作。
(6)设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用。
(7)遵守委托-代理协议,按照代理协议约定办理资金划转手续,遵守银行不垫款原则,不介入委托人与其他人的交易纠纷。
E选项审慎经营原则表述错误,应当是诚实守信原则。故本题选择ABCD。
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初级风险管理
初级银行从业资格
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