2. 从业资格
  3. 代理业务操作风险的控制措施包括（ ）。A.强化风险意识 B.坚持委托-代理

代理业务操作风险的控制措施包括（ ）。A.强化风险意识 B.坚持委托-代理

资格题库2022-08-02  72
问题 代理业务操作风险的控制措施包括（   ）。A.强化风险意识B.坚持委托-代理业务合同书面化C.提高电子化水平D.设立专户核算代理资金E.加强业务宣传及营销管理，坚守审慎经营原则
选项 A.强化风险意识
B.坚持委托-代理业务合同书面化
C.提高电子化水平
D.设立专户核算代理资金
E.加强业务宣传及营销管理，坚守审慎经营原则
答案 ABCD
解析 代理业务操作风险的控制措施包括：
（1）强化风险意识，了解并重视代理业务中的操作风险点，完善业务操作流程与操作管理制度。
（2）加强基础管理，坚持委托-代理业务合同书面化，并对合同和委托凭证严格审核，业务手续费收入必须纳入银行经营收入大账。
（3）加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则，遏制误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的风险提示，维护商业银行信誉和品牌形象。
（4）加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估。
（5）提高电子化水平，充分利用本行已有的网络系统、技术设备与被代理单位的数据库进行对接，积极研究开发银行与被代理单位的实时链接系统，促成双向联网操作，实现代理业务电子化操作。
（6）设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
（7）遵守委托-代理协议，按照代理协议约定办理资金划转手续，遵守银行不垫款原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。
E选项审慎经营原则表述错误，应当是诚实守信原则。故本题选择ABCD。
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