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商业银行员工在代理业务操作中,以下行为易造成操作风险的是( )。A.设立专户
商业银行员工在代理业务操作中,以下行为易造成操作风险的是( )。A.设立专户
免费题库
2022-08-02
48
问题
商业银行员工在代理业务操作中,以下行为易造成操作风险的是( )。A.设立专户核算代理资金B.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入先用于员工奖励,再纳入银行大账核算D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示
选项
A.设立专户核算代理资金
B.签订书面委托代理合同
C.代理手续费收入先用于员工奖励,再纳入银行大账核算
D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示
答案
C
解析
在代理业务中,由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括:
①业务人员贪污或截留手续费,不进入大账核算;
②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入;
③未经授权或超过权限擅自进行交易;
④内部人员盗窃客户资料谋取私利等。
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初级风险管理
初级银行从业资格
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