2. 从业资格
  3. 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。A.数据中心因安全漏

下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。A.数据中心因安全漏

资格题库2022-08-02  69
问题 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。A.数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃B.营业场所及设施因地震彻底损毁C.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚D.理财业务人员因向客户作出误导性的收益承诺，遭到诉讼并作出相应赔偿E.交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失
选项 A.数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃
B.营业场所及设施因地震彻底损毁
C.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚
D.理财业务人员因向客户作出误导性的收益承诺，遭到诉讼并作出相应赔偿
E.交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失
答案 ABCDE
解析 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，表现形式主要有：员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等；内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等；系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善；外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。
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