2. 从业资格
  3. 商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内

商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内

考试题库2022-08-02  70
问题 商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方时，不属于应关注的情况的是（ ）。A.互为提供担保或连环提供担保B.发生处理方式异常的交易C.资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用D.与特定顾客或供应商发生大额交易
选项 A.互为提供担保或连环提供担保
B.发生处理方式异常的交易
C.资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用
D.与特定顾客或供应商发生大额交易
答案 C
解析 商业银行发现企业客户下列行为/情况时，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为/情况是否属于关联方之间的关联交易：
     1.与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易；
     2.进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易；
     3.与特定客户或供应商发生大额交易；
     4.进行实质与形式不符的交易；
     5.易货交易；
     6.进行明显缺乏商业理由的交易；
     7.发生处理方式异常的交易；
     8.资产负债表日前后发生的重大交易；
     9.互为提供担保或连环提供担保；
     10.存在有关控制权的秘密协议；
     11.除股本权益性投资外，资金以各种方式供单位或个人长期使用。
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