2. 从业资格
  3. 操作风险人员因素方面主要表现为（　　）。A.失职违规 B.控制和报告不力 C

操作风险人员因素方面主要表现为（　　）。A.失职违规 B.控制和报告不力 C

考试题库2022-08-02  74
问题 操作风险人员因素方面主要表现为（　　）。A.失职违规B.控制和报告不力C.与客户纠纷D.交通事故
选项 A.失职违规
B.控制和报告不力
C.与客户纠纷
D.交通事故
答案 A
解析 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，表现形式主要有：人员因素方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等；内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等；系统缺陷方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善；外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。
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