2. 从业资格
  3. 操作风险在内部流程方面的表现包括( )。A.职员欺诈 B.失职违规 C.控制

操作风险在内部流程方面的表现包括( )。A.职员欺诈 B.失职违规 C.控制

admin2022-08-02  25
问题 操作风险在内部流程方面的表现包括( )。A.职员欺诈B.失职违规C.控制和报告不力D.流程不健全E.流程执行失败
选项 A.职员欺诈
B.失职违规
C.控制和报告不力
D.流程不健全
E.流程执行失败
答案 CDE
解析 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其表现形式主要有：(1)人员因素方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等。(2)内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。(3)系统缺陷方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善。(4)外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。
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