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下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的有( )。A.在银行的存
下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的有( )。A.在银行的存
考试题库
2022-08-02
86
问题
下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的有( )。A.在银行的存款大幅上升B.在多家银行开户,经审查数量明显超出其经营需要C.既依赖短期贷款,也依赖长期贷款D.还款资金主要为销售回款E.将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
选项
A.在银行的存款大幅上升
B.在多家银行开户,经审查数量明显超出其经营需要
C.既依赖短期贷款,也依赖长期贷款
D.还款资金主要为销售回款
E.将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
答案
BE
解析
企业与银行往来的异常现象主要包括:①借款人在银行的存款大幅下降;②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要);③对短期贷款依赖较多,要求贷款展期;④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款;⑤贷款超过借款人的合理支付能力;⑥借款人有抽逃资金的现象,并寻求贷款;⑦借款人在资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用,增加贷款风险。A项,企业在银行的存款大幅上升,表明企业与银行往来良好,有利于银行对企业的控制,一不会为银行带来风险;C项,企业对长短期贷款均依赖,并未过多依赖短期贷款,且未要求展期,因而可视企业为正常;D项,企业还款资金为销售回款,表明企业经营正常、与银行往来正常。故本题选BE。
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初级银行从业资格
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