2. 从业资格
  3. 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（）。A.在银行的存款大

下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（）。A.在银行的存款大

最全题库2022-08-02  92
问题 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（）。A.在银行的存款大幅上升B.在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要C.既依赖短期贷款，也依赖长期贷款D.还款资金主要为销售回款E.将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
选项 A.在银行的存款大幅上升

B.在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要

C.既依赖短期贷款，也依赖长期贷款

D.还款资金主要为销售回款

E.将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
答案 BE
解析 企业与银行往来的异常现象主要包括：①借款人在银行的存款大幅下降；②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要)；③对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款；⑤贷款超过借款人的合理支付能力；⑥借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款；⑦借款人在资金回笼后．在还款期限来到的情况下挪作他用，增加贷款风险。A项企业在银行的存款大幅上升，表明企业与银行往来良好．有利于银行对企业的控制。不会为银行带来风险：C项企业对长短期贷款均依赖，并未过多依赖短期贷款，且未要求展期，因而可视企业为正常；D项企业还款资金为销售回款，表明企业经营正常、与银行往来正常。
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