2. 从业资格
  3. 商业银行个人理财业务是指那些能为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理

商业银行个人理财业务是指那些能为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理

考试题库2022-08-02  76
问题 商业银行个人理财业务是指那些能为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，这些专业化服务表现为哪些性质？（   ）A.委托性质B.受托性质C.信托性质D.顾问性质E.代理性质
选项 A.委托性质
B.受托性质
C.信托性质
D.顾问性质
E.代理性质
答案 BD
解析 商业银行个人理财从业人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。这些专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；另一种是商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。
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