首页
登录
从业资格
(2017年真题)在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A.
(2017年真题)在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A.
admin
2022-08-02
62
问题
(2017年真题)在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整,不应是较大规模或整体方案的修正B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行监测与评估C.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估D.有的客户偏爱风险高收益投资产品,投资风格积极主动;有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
选项
A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整,不应是较大规模或整体方案的修正
B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行监测与评估
C.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
D.有的客户偏爱风险高收益投资产品,投资风格积极主动;有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
答案
A
解析
对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排(如健康保险规划、教育投资等)或投资产品组合的调整;也可能是较大规模或整体方案的修改。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/760255.html
本试题收录于:
初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
相关试题推荐
下列关于抵押物认定的表述中,错误的是()。A.对于国有企业以土地所有权抵押
下列关于行业成熟度的表述中,正确的有()。A.对银行而言,处于成长阶段的行
下列关于企业“经营杠杆”的表述中,正确的有()。A.保持较高的销售量和维持
商业银行在贷款存续期间,应加强贷后检查,及时跟踪并购实施情况,定期评估并购双方未
投资项目技术可行性分析的核心是()。A.设备分析 B.工艺技术方案的分析
下列关于财产保全的表述中,错误的是()。A.银行不需承担财产保全申请错误对
关于风险预警指标体系,下列说法错误的是()。A.在贷款存续期间,贷款人应当
以下关于借款人自主支付方式的表述中,正确的是()。A.自主支付是实贷实付的
银行进行贷款项目评估时,最关心的是借款企业的财务状况和项目的效益情况,通常作为评
借款人生产经营状况和经济技术实力评估,了解借款人近()年的总资产、净资产、
随机试题
A.disgracefulB.imperfectC.holdD.considerationE.approvedF.acco
以下选项中()不属于施工图设计文件编制深度要求。A.能据以编制施工图预算
下列情况中,可以表明心梗后病灶心肌已无活力的是A.T1显像在运动负荷时呈放射性缺
新生儿出生体重3.2kg。生后48小时血清总胆红素257mmol/L(15mg/
Thechangeinthatvillagewasmiraculou
从所给的四个选项中,选择最合适的一个填入问号处,使之呈现一定的规律性: A.如
手厥阴心包经循行中的“两筋”指的是 A.尺侧腕屈肌腱 B.桡侧腕屈肌腱 C
索引包括主索引、候选索引和( )。A.副索引 B.普通索引 C.子
当股票的市场价格( )认购价时,认股权证仍有价值。A:高于 B:低于 C:
木质包装标识加施企业的标识加施资格有效期为三年。()
最新回复
(
0
)