首页
登录
从业资格
(2018年真题)在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是(
(2018年真题)在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是(
免费题库
2022-08-02
46
问题
(2018年真题)在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是( )。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私B.引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息C.考虑客户会不会告诉自己D.较少这方面的咨询
选项
A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
B.引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息
C.考虑客户会不会告诉自己
D.较少这方面的咨询
答案
B
解析
客户确实没有义务告诉我们自己的家庭财务信息,甚至有抵触心理,但我们完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括:
首先,理财师应消除心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息。
其次,引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息,我们能通过这些信息,可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。
再次,在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息。
最后,制定系统性收集客户信息的框架,以便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/760204.html
本试题收录于:
初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
相关试题推荐
贷款审查事项中,下列选项中不属于非财务因素审查内容的是()。A.生产及其技
贷款人要根据风险的程度和性质,对客户实施分层管理,采取相应的风险处置措施,不包括
评级的结果可以有多种用途,不包括()。A.应用于客户准入 B.应用于资本
下列关于风险预警程序的排序中,正确的是()。A.信用信息的收集和传递、风险
银行进行贷款项目评估时,最关心的是借款企业的财务状况和项目的效益情况,通常作为评
下列选项中,属于信贷审查岗职责的是()。A.对借款人及保证人财务报表、商务
商业银行信贷人员在受理客户借款申请后,通过初次面谈了解客户贷款需求状况时,除了了
上市客户的法人治理关注点不包括()。A.股权结构不合理 B.一人决策
可持续增长率是公司在没有增加财务杠杆的情况下可以实现的长期销售增长率。可持续增长
()主要用于投资额不等的项目的比较,其值越大,表明项目的效益越好。A.财务
随机试题
Therecanbe【D1】______anyonewhohasnotheardofyoga,and,whetheryouare
【S1】[br]【S9】A此处需要一个动词作谓语,而根据题意,这里表示“展示,揭示”,因此只有reveal符合要求。
Forthispart,youareallowed30minutestowriteanessayentitledCommunicati
Ipv6将32位地址空间扩展到( )位。A.64 B.128 C.256
1971年7月,尼克松在堪萨斯城发表演讲,指出:“当我发表就职演说的时候,我提到
男性,65岁,被诊为冠心病12年。现休息时无任何症状,日常劳动如洗衣、买菜等即可
教师在与那些认为自己的孩子完美无缺的家长交谈时,采取谈话方式比较容易被接受的是(
下列各项属六腑气机运动规律的是( )。A.以降为顺 B.以升为用 C.升中
采用SWOT分析法进行战略选择时,重在发挥企业优势、利用市场机会的战略是()
关于屋面保温工程施工的说法,正确的是()。A.采用沥青胶结的保温层应在气温不低于
最新回复
(
0
)