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(2020年真题)专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标
(2020年真题)专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标
资格题库
2022-08-02
32
问题
(2020年真题)专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标”。要达到这一目标,理财师首先要( )。A.评估客户的财务问题B.形成专业理财规划报告书C.提出自己的见解和建议D.了解客户
选项
A.评估客户的财务问题
B.形成专业理财规划报告书
C.提出自己的见解和建议
D.了解客户
答案
D
解析
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标”。要达成这一目标,理财师首先要深入了解客户,然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件;在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议,并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书,解说并呈递给客户。这样的工作方式和内容,也就形成了专业理财师特有的工作流程。据此,我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面:(1)接触客户,建立信任关系;(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(3)明确客户的理财目标;(4)制订理财规划方案;(5)执行理财规划方案;(6)后续跟踪服务,故本题选D。
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