2. 从业资格
  3. （2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（

（2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（

最全题库2022-08-02  39
问题 （2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（   ）A.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整C.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务D.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
选项 A.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务
D.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
答案 D
解析 作为一名专业理财师，无论是从专业角度，还是从合规角度，都需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程，故A正确。虽然面对的客户不同，以及和客户面谈时的环境和内容千变万化，但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主观、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。故C正确。当然在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准，故B正确。
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”，理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）执行理财规划方案；
（6）后续跟踪服务。
故本题选D。
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