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(2021年真题)下列关于生命周期理论的表述,正确的是( )A.家庭生命周期
(2021年真题)下列关于生命周期理论的表述,正确的是( )A.家庭生命周期
考试题库
2022-08-02
83
问题
(2021年真题)下列关于生命周期理论的表述,正确的是( )A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.金融理财师在为客户设计产品组合时,无须考虑个人生命周期因素C.当处于不同家庭生命周期时,个人的风险承受能力不同D.个人生命周期与家庭的生命周期联系度不大
选项
A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段
B.金融理财师在为客户设计产品组合时,无须考虑个人生命周期因素
C.当处于不同家庭生命周期时,个人的风险承受能力不同
D.个人生命周期与家庭的生命周期联系度不大
答案
C
解析
家庭生命周期分为:形成期、成长期、家庭成熟期、家庭衰退期四个阶段。客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师要根据客户家庭生命周期的不同阶段,结合其风险承受能力及风险主观承受意愿,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配,最终形成合理、可行的理财方案,并对方案进行定期检视、适当调整,保证客户的资产安全和理财目标顺利实现。
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