2. 从业资格
  3. （2020年真题）商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）A.建立

（2020年真题）商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）A.建立

考试题库2022-08-02  98
问题 （2020年真题）商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（   ）A.建立个人理财服务的跟踪评估制度B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务
选项 A.建立个人理财服务的跟踪评估制度
B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品
D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务
答案 C
解析 客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师要根据客户家庭生命周期的不同阶段，结合其风险承受能力及风险主观承受意愿，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配，最终形成合理、可行的理财方案，并对方案进行定期检视、适当调整，保证客户的资产安全和理财目标顺利实现。
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