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(2021年真题)关于理财师的工作流程,下列说法错误的是( ).A.理财师应
(2021年真题)关于理财师的工作流程,下列说法错误的是( ).A.理财师应
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2022-08-02
29
问题
(2021年真题)关于理财师的工作流程,下列说法错误的是( ).A.理财师应当以客户的实际需求为准,不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法B.即使客户只有单项规划需求,理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户,可以省略工作流程中的个别步骤D.理财师首先要深入了解客户,然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
选项
A.理财师应当以客户的实际需求为准,不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法
B.即使客户只有单项规划需求,理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议
C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户,可以省略工作流程中的个别步骤
D.理财师首先要深入了解客户,然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
答案
B
解析
我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面:(1)接触客户,建立信任关系;(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(3)明确客户的理财目标;(4)制订理财规划方案;(5)执行理财规划方案;(6)后续跟踪服务。在日常工作中,理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法。在面对具体客户和不同情形时,理财师不必拘泥于这几个步骤或者某一特定的工作方法,而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如,对于与本机构或理财师本人已经相识、关系紧密且需求明确的客户,第一步骤可以省略;在对客户很熟悉、情况很了解时,第二步骤也可以简化;再者,有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划,如教育投资规划等,那么理财师在时间分配和工作方法上也要作出相应调整;最后,每个步骤的工作中还有许多具体内容和要求。
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