2. 从业资格
  3. （2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。A.个人的财务资源是

（2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。A.个人的财务资源是

练习题库2022-08-02  23
问题 （2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（   ）。A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师都是信任的D.财务资源的分配方式是多样的
选项 A.个人的财务资源是有限的
B.客户都是理性的
C.客户对理财师都是信任的
D.财务资源的分配方式是多样的
答案 A
解析 大多数客户在寻求理财专业服务的帮助时，是因为要面对一个或数个家庭财务问题。与此同时，理财师又基于“个人的财务资源是有限的”假设，认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置，以及不同人生阶段中不同财务目标之间的相对平衡。因此，理财师需要和客户一起明确未来的财务目标和期望。
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