2. 从业资格
  3. （2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可

（2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可

练习题库2022-08-02  42
问题 （2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（   ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露B.未按规定进行客户评估C.提供虚假的成本收益分析报告D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系
选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露
B.未按规定进行客户评估
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系
答案 D
解析 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。（2）未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。（3）泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。（4）利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。（5）挪用单独管理的客户资产的。
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