2. 从业资格
  3. 智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（ ）。A

智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（ ）。A

资格题库2022-08-02  63
问题 智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（ ）。A.业务报备B.风险揭示C.规范业务操作D.弱化业务逻辑
选项 A.业务报备
B.风险揭示
C.规范业务操作
D.弱化业务逻辑
答案 D
解析 智能投顾的工作流程之一是构建投资组合。
目前，关于这一阶段的业务逻辑，相对来说存在一定的争议，也是监管的重点领域。资管新规中相关监管要求主要包括：
一是业务报备，金融机构应当向金融监督管理部门报备人工智能模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑；（选项A正确）
二是风险揭示，为投资者单独设立智能管理账户，充分提示人工智能算法的固有缺陷和使用风险；（选项B正确）
三是规范业务操作，要求智能投顾服务提供商明晰交易流程，强化留痕管理，严格监控智能管理账户的交易头寸、风险限额、交易种类、价格权限等；（选项C正确）
四是要强化业务逻辑，要求金融机构根据不同产品投资策略，研发对应的人工智能算法或者程序化交易，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性。（选项D错误）
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