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在日常工作中,下列关于专业理财师工作流程的描述,不恰当的是( )A.作为一名专
在日常工作中,下列关于专业理财师工作流程的描述,不恰当的是( )A.作为一名专
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2022-08-02
9
问题
在日常工作中,下列关于专业理财师工作流程的描述,不恰当的是( )A.作为一名专业理财师,需要一套标准,科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整C.规范科学的理财工作流程、方法,可以减少主、客观环境影响,有条不紊的展开客户专业咨询服务D.理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先帮助客户确定理财目标
选项
A.作为一名专业理财师,需要一套标准,科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程
B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C.规范科学的理财工作流程、方法,可以减少主、客观环境影响,有条不紊的展开客户专业咨询服务
D.理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先帮助客户确定理财目标
答案
D
解析
作为一名专业理财师,无论是从专业角度,还是从合规角度,都需要一套标准、科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程,故A正确。虽然面对的客户不同,以及和客户面谈时的环境和内容千变万化,但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法,这样才能减少主观、客观环境影响,有条不紊地展开对客户的专业咨询服务,这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。故C正确。当然在日常工作中,理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法,不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法,而是应当以客户的需要和具体案例为准,故B正确。
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标”,理财师的工作流程概括为如下六个方面: (1 )接触客户,建立信任关系; (2 )收集、整理和分析客户的家庭财务状况; (3 )明确客户的理财目标; (4 )制订理财规划方案; (5 )执行理财规划方案;
(6 )后续跟踪服务。
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