2. 从业资格
  3. 下列是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评估问卷： 问题1：您是否知道投资本

下列是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评估问卷： 问题1：您是否知道投资本

题库2022-08-02  53
问题 下列是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评估问卷：问题1：您是否知道投资本产品有风险，且本产品为高风险问题2：您目前的家庭现金资产总额是多少问题3：您计划投资本计划的总现金资产比例是多少问题4：当投资产品低于您的预期收益率时，您是否接受问题5：本产品为非本金和收益保障型理财产品，且预期年化收益率有达到X％，您是否知晓客户在回答上述问题时，问题1选“是”，问题2选“现金资产少于10万元”，问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50％”，问题4选“是”，问题5选“是”。根据上述答案，下列表述中，正确的有(　　)。A.该客户实际风险承受能力比较低B.虽然该客户主观风险承受能力比较高，但其实际情况不适合购买高风险产品C.可以拒绝客户购买该款理产品D.该客户现金资产较少，不适合购买高风险产品E.本着符合客户利益和风险承受能力原则，应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户
选项 A.该客户实际风险承受能力比较低
B.虽然该客户主观风险承受能力比较高，但其实际情况不适合购买高风险产品
C.可以拒绝客户购买该款理产品
D.该客户现金资产较少，不适合购买高风险产品
E.本着符合客户利益和风险承受能力原则，应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户
答案 ABDE
解析 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十四条规定，客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。
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