首页
登录
从业资格
在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A.如果客户正处于事业黄
在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A.如果客户正处于事业黄
考试题库
2022-08-02
32
问题
在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。A.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估C.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整,不应是较大规模或整体方案的修正D.有的客户偏爱高风险高收益授资产品,投资风格积极主动;有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
选项
A.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
C.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整,不应是较大规模或整体方案的修正
D.有的客户偏爱高风险高收益授资产品,投资风格积极主动;有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
答案
C
解析
对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排(如健康保险规划、教育投资等)或投资产品组合的调整:也可能是较大规模或整体方案的修改。故选项C表述错误。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/752276.html
本试题收录于:
初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
相关试题推荐
客户经理制是一种()的业务组织架构。A:以产品为导向B:以产品、市场和客户为中
下列关于档案管理,说法错误的是()。A:信贷档案实行集中统一管理的原则B:抵押
下列关于抵押物转让的说法,错误的是()。A:在抵押期间,抵押人转让已办理抵押登记
商业银行在项目评估中,对项目设备选择是否合理进行的评估属于()。A:项目技术评估
下列有关商业银行贷款发放及审查事项的表述,错误的是()。A:除非借款合同另有规定
银行业金融机构应至少每()开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送
下列关于商业银行放款执行部门职责的表述,错误的是()。A:审核贷款定价水平B:
下列有关客户经营管理状况分析的表述,错误的是()。A:销售阶段的核心是市场B:
根据《贷款通则》的有关规定,下列关于借款人权利的表述,错误的是()。A:有权按借
下列关于借款人自主支付的表述,错误的是()。A:在固定资产贷款中,自主支付应遵守
随机试题
Agoodmodernnewspaperisanextraordinarypieceofreading.Itisremarka
()立春()小暑[br]()雨水()白露B、O
[originaltext]W:Watchesandclocksseemasmuchapartofourlifeasbreathin
Forthispart,youareallowed30minutestowriteacompositiononthetopicGr
下列财务评价指标中,属于分析项目偿债能力的是()。A.净现值 B.利息备付
宋人娱乐场所集中的地方称为()。A.太常寺 B.大乐署 C.钧容直 D.瓦
在word2010中,插入表格后可通过出现的“表格工具”选项卡中的“设计”、“布
2×21年12月1日,甲公司与乙公司签订了一项不可撤销的销售合同,约定甲公司于2
下列选项中,工程建设强度涵含的是()。A.工程结构所能承受的强度 B.政府对工
A.颈部和锁骨上窝 B.左腋下和肩胛下区 C.胸骨左缘和心底部 D.胸骨左
最新回复
(
0
)