首页
登录
从业资格
商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关
商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关
免费题库
2022-08-02
48
问题
商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的B.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的C.商业银行对客户进行了必要的分析,明确个人理财服务适宜的客户群体D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时,商业银行以书面形式确认
选项
A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
B.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
C.商业银行对客户进行了必要的分析,明确个人理财服务适宜的客户群体
D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时,商业银行以书面形式确认
答案
ABD
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/751815.html
本试题收录于:
初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
相关试题推荐
竞争者对新产品的影响较小时,银行可以采取(),吸引对价格不太敏感的客户。A:关系
在银行产品的生命周期中,采取适当调整价格、增强竞争力的措施的阶段是()。A:介绍
某银行于2005年向王先生办理了一笔房贷,合同约定总利息金额为15万元。到201
只是基于财务动机,而不是与核心业务有密切关系的收购,会给收购企业造成经营风()
信贷资金的运动以银行为轴心。()
下列关于市场需求预测分析的说法,正确的是()。 A.市场分析有助于银行了解拟
商业银行对公司信贷客户市场按区域进行细分,主要考虑客户所在地区的()。 A.市
资金周转周期的延长引起的借款需求与()有关。 A.应收账款周转天数B.存货
下列关于抵押物估价的一般做法的说法,正确的有()。 A.可由银行自行评估
借款需求分析对银行的意义在于()。 A.帮助银行有效地评估风险 B.帮助银
随机试题
Theymadeeveryefforttogettothebusstationasquicklyaspossible,______(却
Ifyoufindyouspendmorethanyoumake,thereareonlytwothingstodo:d
Overjoyedtoseehislong-lostfriends,Carter______atoasttothehealthofthe
药物在体内的消除是指( )A.经肾脏排泄 B.经肝药酶代谢 C.经消化道排
某投资组合的平均报酬率为16%,报酬率的标准差为24%,贝塔值为1.1,若无风险
直接信用管制工具包括()A.道义劝告 B.信用配额 C.规定
在人力资源需要预测方法中,属于定性分析的方法是()。A.主观判断法 B.比率
中央银行选择货币政策中介目标依据的原则包括( )。A.诱发性 B.可控性
某公司发行普通股股票,筹资费率为6%,股价10元/股,本期已付现金股利2元/股,
在工程质量统计分析方法中,绘制图形不是目的,而是要根据图中所反映的主要原因,制订
最新回复
(
0
)