商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度, 下列关于评估报告制度

资格题库2022-08-02  40

问题 商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。A: 个人理财业务人员对客户的评估制度报告,应报个人理财业务部门负责人B:对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核C:对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定D: 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

选项 A: 个人理财业务人员对客户的评估制度报告,应报个人理财业务部门负责人
B:
对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,
还应送交董事会审核
C:
对于投资金额较大的客户,
审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D: 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

答案 B

解析 商业银行开展个人理财顾问服务,对于投资金额较大的客户,
评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,
还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的资责人审核。
【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法
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