2. 从业资格
  3. 商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。A:利用个人理财业务从事

商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。A:利用个人理财业务从事

练习题库2022-08-02  47
问题 商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。A:利用个人理财业务从事洗钱活动B:泄露客户个人交易信息C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息D:不当使用客户个人资料E:为客户进行理财产品风险揭示
选项 A:利用个人理财业务从事洗钱活动
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示
答案 ABD
解析 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。
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