2. 从业资格
  3. 下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A:未按规定进行风险揭示和信

下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A:未按规定进行风险揭示和信

练习题库2022-08-02  40
问题 下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A:未按规定进行风险揭示和信息披露的B:提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D:将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
选项 A:未按规定进行风险揭示和信息披露的
B:提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D:将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
答案 C
解析 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；(5)未按规定进行客户评估的。C选项应由商业银行承担民事责任。
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