首页
登录
从业资格
商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银监督管
商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银监督管
最全题库
2022-08-02
78
问题
商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银监督管理法》的规定实施处罚。A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽 储的C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D.挪用单独管理的客户资产的E.未按规定进行风险揭示和信息披露的
选项
答案
ABCE
解析
答案为ABCE。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报 告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/749639.html
本试题收录于：
初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
相关试题推荐
（2021年真题）《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的主要目标是推动资产
（2019年真题）商业银行在理财顾问服务中，其客户的风险特征主要包括（）。
（2017年真题）现金管理类理财产品是主要投资于货币市场的银行理财产品，它主要投
（2017年真题）2012年至2017年底，这一阶段是银行理财产品市场（）
（2019年真题）商业票据是一种短期且无担保的信用凭证。（）
（2020年真题）一般而言，从借款人的角度来看，银行承兑汇票的融资成本要低于银行
（2019年真题）债券市场的功能主要体现在（）。A.为中央银行提供宏观金融
（2019年真题）个人理财业务涉及的市场范围较广，一般包括（）。A.收藏品
（2018年真题）商业票据的特点包括（）。A.期限长 B.方式灵活 C
（2019年真题）下列属于资本市场的有（）。A.商业票据市场 B.中长期
随机试题
[originaltext]W:Youdon’tlooksmartthismorning.Icanseeyou’renothappy.
爱岗敬业的具体要求是（）。A.树立职业理想 B.培养职业习惯 C.强化职业
关于供水管道防腐，下列说法正确是哪几项？（ ）A.球墨铸铁管抗腐蚀性能优于钢管
A.椎管内麻醉中发生呼吸停止，血压骤降甚或心脏停搏 B.上腹部手术 C.术后
以下不属于生物认证技术的是：A.指纹 B.声音 C.口令 D.虹膜
在核商旅游活动日程时，如果境外领队对活动日程做了较大变动，全陪应及时向()报告。
长期服用肾上腺糖皮质激素的病人会出现的面容是()A.黏液性水肿病容
下列可治疗肾虚气喘的是A.龙骨 B.磁石 C.朱砂 D.琥珀 E
服务水平和服务质量通常决定于（ ）。 A．可靠性 B．迅速反应性
企业如果需要考虑是否对某种零部件选择单一供应商时，应符合（）条件。 A
最新回复
(
0
)
