2. 从业资格
  3. 通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。 A.

通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。 A.

admin2022-08-02  25
问题 通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。A.调査了解客户 B.建立生活储备金C.建立保险保障 D.建立多元化的产品组合E.建立长期投资储备
选项
答案 ABCDE
解析 答案为ABCDE。在为客户进行资产配置和产品组合前，需要调查了解客户的个人基本情况，客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提；不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，建立储备金，为投资设立一道防火墙；建立家庭基本生活保障储备后，还需要建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙；建立了短期现金储备和中长期保险保障后，客户剩余的资产就是可投资资产。可以用这部分闲置资金来购买理财产品；理财投资需要建立多元化的产品组合。ABCDE是资产配置的五个完整步骤。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/749628.html
本试题收录于： 初级个人理财题库初级银行从业资格分类

初级个人理财

初级银行从业资格

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)