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通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率,资产配置的基本步骤包括( )。 A.
通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率,资产配置的基本步骤包括( )。 A.
admin
2022-08-02
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问题
通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率,资产配置的基本步骤包括( )。A.调査了解客户 B.建立生活储备金C.建立保险保障 D.建立多元化的产品组合E.建立长期投资储备
选项
答案
ABCDE
解析
答案为ABCDE。在为客户进行资产配置和产品组合前,需要调查了解客户的个人基本情况,客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提;不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要,因此,客户进行投资前,一定要预留一部分资金用于生活保障,建立储备金,为投资设立一道防火墙;建立家庭基本生活保障储备后,还需要建立各种保险保障,从而为自己的投资建立第二道防火墙;建立了短期现金储备和中长期保险保障后,客户剩余的资产就是可投资资产。可以用这部分闲置资金来购买理财产品;理财投资需要建立多元化的产品组合。ABCDE是资产配置的五个完整步骤。
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