首页
登录
从业资格
以下( )行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。A.某银行业
以下( )行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。A.某银行业
最全题库
2022-08-02
65
问题
以下( )行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是造假的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
选项
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是造假的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
答案
AC
解析
这类问题要仔细阅读选项,根据选项自身的简单逻辑就能判出对错。A项会增加银行经营过程中的风险。给银行带来了信用风险,同时该从业人员的行为也违背了监管规避的职业操守。这一操守要求银行业从业人员在业务活动中,应依法树立合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。C项也违背了监管规避的职业操守,使银行可能蒙受损失。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/738946.html
本试题收录于:
初级银行业法律法规与综合能力题库初级银行从业资格分类
初级银行业法律法规与综合能力
初级银行从业资格
相关试题推荐
根据《民法典》的规定,有效民事法律行为应具备的条件有()。A.行为主体为自
危害货币管理罪属于破坏金融管理秩序的犯罪,它主要包括()。A.金融机构工作
下列选项中,()是指由于汇率的不利变动导致银行业务发生损失的风险。A.利率
下列哪项不是金融凭证诈骗犯罪的行为对象?()A.汇款凭证 B.银行存单
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他
以下关于商业银行分支机构的表述中,符合法律规定的是()。A.商业银行分支机
利率水平是影响汇率变动的因素之一,当本国利率高于外国利率时,会引起()。A
银行业是一个具有较强规模效益的行业,下列哪项是衡量银行规模的重要综合性指标?(
某银行为达到一个月吸收存款过亿元的指标,可以采取“一万送床单”的吸收存款方式。(
商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的
随机试题
下列各项,不属瓜蒌主治病证的是( )。A.胸痹结胸 B.肺痈肠痈 C.痰热
下列各项,不引起血沉增快的疾病是()A.细菌性急性炎症 B.良性肿瘤
下列各项中,不属于财务报告舞弊方式的是:A.虚构会计记录 B.隐瞒重要交易
静脉注射呋塞米通常在多长时间内产生利尿作用A.不到30min B.5h C.
成功的广告策划具有的基本特征有关联性,原创性和()。A.匹配性 B.创意性
为明确淋巴瘤腹腔淋巴结受累情况,首选的检查方法是 A.B超B.CTC.
决定牙齿形态的重要的结构是A.成釉器 B.牙囊 C.牙乳头 D.缩余釉上皮
(2018年真题)下列情形中,纳税人应当注销税务登记的是( )。A.纳税人改变
欲进行肺癌危险因素的病例对照研究,下列不能作为对照的是A.支气管炎病人 B.意
对于再生障碍性贫血患者采取输血治疗 A.全血 B.少白细胞的红细胞
最新回复
(
0
)