2. 从业资格
  3. 广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务，即商业银行分析客户自身财务

广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务，即商业银行分析客户自身财务

练习题库2022-08-02  85
问题 广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务，即商业银行分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。（）
选项
答案 错
解析 广义上的理财业务是指金融机构为客户提供的财务分析、投资顾问、资产管理等服务。从这个意义上讲，理财业务也可称为财富管理业务或资产管理业务。狭义上的理财业务特指商业银行在监管框架内开展的一类业务，即商业银行分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。
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