2. 从业资格
  3. 风险主体对于非个人，一般是指主体注册成立的国家，但存在例外，包括（ ）。A.

风险主体对于非个人，一般是指主体注册成立的国家，但存在例外，包括（ ）。A.

免费题库2022-08-02  22
问题 风险主体对于非个人，一般是指主体注册成立的国家，但存在例外，包括（   ）。A.当主体为不是银行的法人企业的分公司时，所在国家为其总公司的注册地B.当主体是银行的分行时，直接风险主体所在国家（地区）应当填列在分行所在国家（地区），并按照担保转移，将最终风险主体所在国家（地区）视为其总行所在国家（地区）C.风险主体为国际组织的，所属国家统一认定为“国际组织”，属于组织所在国家D.对于飞机、船舶融资，若存在长期租约并可以明确指明还款的主要来源国家（地区），一般应以还款来源国（地区）作为直接风险主体所在国家（地区）E.对于基金投资等不能明确界定直接风险主体所属国家（地区）的，按最能代表该资产的国家或区域确定
选项 A.当主体为不是银行的法人企业的分公司时，所在国家为其总公司的注册地
B.当主体是银行的分行时，直接风险主体所在国家（地区）应当填列在分行所在国家（地区），并按照担保转移，将最终风险主体所在国家（地区）视为其总行所在国家（地区）
C.风险主体为国际组织的，所属国家统一认定为“国际组织”，属于组织所在国家
D.对于飞机、船舶融资，若存在长期租约并可以明确指明还款的主要来源国家（地区），一般应以还款来源国（地区）作为直接风险主体所在国家（地区）
E.对于基金投资等不能明确界定直接风险主体所属国家（地区）的，按最能代表该资产的国家或区域确定
答案 ABDE
解析 风险主体所在国家（地区），对于个人，按照个人居住地，如果在多个国家（地区）有住所的，按其经常居住地确定国别。对于非个人，一般是指主体注册成立的国家，但以下情况例外：（1）当主体不是银行的法人企业的分公司时，所在国家为其总公司的注册地（2）当主体是银行的分行时，直接风险主体所在国家（地区）应当填列在分行所在国家（地区），并按照担保转移，将最终风险主体所在国家视为其总行所在国家（地区）（3）当直接风险主体是空壳公司或特殊目的载体（SPV），比如注册在开曼群岛、维尔京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户，则其所在地为从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地（4）对于飞机、船舶融资，若存在长期租约并可以明确指明还款的主要来源国家，一般应以还款来源国作为直接风险主体所在国家。若不存在长期租约或无法明确还款来源国家，则直接风险主体所在国家为飞机/船舶的最终拥有人的所在国家。如果融资的偿还主要依靠质押于银行的租约项下的租金收入，则直接主体所在国家应为承租人所在国家（5）对于基金投资等不能明确界定直接风险主体所属国家的，按最能代表该资产的国家或区域确定（6）风险主体为国际组织的，所属国家统一认定为“国际组织”，不属于任何一个特定国家
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